Financial Intelligence • Strategic Capital • Global Hub
Eco Tech Financial OS
O sistema operacional financeiro para organizar, decidir e acessar soluções — tudo em um só lugar.
Duas frentes integradas em um portal digital: gestão estratégica com apoio de CFO para entender seus números e planejar, e um marketplace com o portfólio de produtos e serviços financeiros e tecnológicos da Eco Tech.
Para empresas, empreendedores, pessoas físicas, indicadores e financiadores — mesmo quem nunca estudou finanças, bancos ou crédito. A linguagem é simples e o caminho, passo a passo.
Transparência. A plataforma reúne, organiza e dá acesso ao portfólio da Eco Tech. Ela não é um banco e não garante contratação. Disponibilidade, elegibilidade, análise, condições e contratação variam conforme o produto e o parceiro responsável. Solicitar crédito e contratar produtos financeiros permanece gratuito; a monetização incide sobre módulos de gestão e tecnologia.
O conceito em palavras simples
O que é o Eco Tech Financial OS
“OS” quer dizer Operating System — sistema operacional. Assim como o sistema do celular reúne seus aplicativos em um só aparelho, o Eco Tech Financial OS reúne, num só portal, a organização financeira, a inteligência, a estratégia, a pesquisa, a educação e o acesso ao portfólio de soluções da Eco Tech.
Em uma frase
Um ambiente digital que ajuda você a entender sua situação, planejar e encontrar a solução certa.
Em vez de espalhar informações por planilhas, e-mails e conversas soltas, você concentra tudo em um lugar: cadastro, documentos, números, pendências, histórico e as soluções disponíveis. A plataforma mostra onde você está, para onde quer ir e os próximos passos — e conecta cada necessidade ao produto ou serviço mais adequado do portfólio.
O que a plataforma é
Uma camada de organização, inteligência e acesso
✓ Um sistema para organizar informações financeiras e documentos.
✓ Uma camada de inteligência e estratégia, com apoio de especialistas.
✓ Um marketplace para descobrir e acessar soluções do portfólio.
✓ Um espaço de pesquisa, comparação e educação financeira.
O que a plataforma não é
Nem banco, nem ERP, nem promessa de aprovação
✕ Não é um banco e não capta recursos do público.
✕ Não garante aprovação de crédito nem resultados.
✕ Não substitui a contabilidade, o ERP ou a decisão de cada instituição.
✕ Não decide sozinha: você mantém o controle das suas escolhas.
O que você poderá fazer sozinho (organizar dados, acompanhar status, pesquisar soluções) e o que depende de atendimento, análise técnica ou de um parceiro (aprovação, condições, contratação) ficam sempre separados e explicados dentro da plataforma. A Eco Tech está em evolução contínua: alguns recursos avançados são liberados por etapas.
Talvez você reconheça alguma destas situações
A dor que a plataforma ajuda a organizar
Problemas comuns do dia a dia de empresas e pessoas: falta de clareza sobre os números, dificuldade de comparar caminhos, documentos espalhados, desconhecimento das opções e decisões tomadas sem informação suficiente. A plataforma ajuda a organizar — não promete resolver tudo automaticamente.
Vende bem, mas não sabe quanto sobra
“Fecho o mês no positivo ou no negativo?”
Uma empresa com boas vendas, mas sem clareza de quanto realmente sobra. A plataforma ajuda a reunir entradas, saídas e compromissos para enxergar o resultado com mais nitidez.
Precisa de crédito, mas não sabe qual
“Capital de giro, antecipação, home equity… qual faz sentido?”
Um empreendedor que precisa de recursos, mas não sabe qual modalidade escolher nem como organizar os documentos. A plataforma ajuda a entender alternativas e preparar a solicitação.
Quer entender a própria situação
“Será que estou pagando caro? Tenho alternativas?”
Uma pessoa física que quer compreender melhor suas finanças e avaliar opções disponíveis, sem se perder em termos técnicos.
Atende clientes e precisa de ferramenta
“Como acompanho minhas indicações de forma organizada?”
Um indicador que orienta clientes e precisa de acesso organizado às soluções e de uma forma de acompanhar as oportunidades da sua carteira.
Busca oportunidades mais organizadas
“Recebo contatos, mas poucos são aderentes.”
Um financiador que procura operações mais bem estruturadas e pessoas ou empresas com interesse real em negociar, com informações já reunidas.
Documentação dispersa e retrabalho
“Já mandei esse documento três vezes…”
Arquivos em e-mails, pastas e mensagens diferentes. A plataforma centraliza documentos com validade e reaproveitamento, reduzindo repetição a cada nova solicitação.
Como tudo se conecta
Como as duas frentes funcionam juntas
A inteligência e a organização ajudam você a entender a sua necessidade e se preparar. O marketplace facilita descobrir e acessar a solução adequada disponível no portfólio. Uma frente prepara; a outra dá acesso.
Frente 1
Gestão estratégica com CFO
CFO é o diretor financeiro: a pessoa que ajuda a entender os números, planejar e decidir com mais informação. Aqui, essa função vira uma camada de apoio — tecnologia mais especialistas — para organizar sua vida financeira e empresarial.
Organiza cadastro, documentos e números em um só lugar.
Mostra a situação atual, os objetivos e os próximos passos.
Ajuda a comparar alternativas antes de decidir.
Apoio de especialistas e de um assistente de inteligência (EcoMind) que explica em linguagem simples.
Frente 2
Marketplace de soluções
Um portal digital que reúne o portfólio de produtos e serviços financeiros e tecnológicos da Eco Tech — do crédito empresarial aos seguros, da internacionalização à tecnologia financeira — para você descobrir e acessar o que faz sentido.
Portfólio organizado por necessidade e perfil.
Pesquisa e comparação de caminhos, com transparência.
Encaminhamento à instituição ou parceiro adequado.
Acesso rápido e digital, sem controles paralelos em planilhas.
A camada de inteligência, estratégia, pesquisa e educação agrega valor além da simples lista de produtos: ela ajuda a escolher melhor. Primeiro você entende a necessidade; só então compara e acessa a solução.
Exemplo passo a passo
Uma empresa que precisa de capital de giro
1
Identifica a necessidade
A empresa percebe que o caixa aperta em certos meses e cogita buscar crédito, mas não sabe qual caminho seguir.
2
Organiza as informações
No portal, reúne cadastro, sócios, documentos e números. O que já está válido é reaproveitado, evitando reenvio.
3
Entende a situação
A camada de gestão mostra entradas, saídas e compromissos e ajuda a enxergar quanto, por quanto tempo e em que condições faria sentido captar.
4
Compara alternativas
Em vez de olhar um produto só, compara caminhos (capital de giro, antecipação de recebíveis, garantia) com apoio de especialistas e do assistente.
5
Busca a solução no marketplace
A necessidade é conectada às opções do portfólio e encaminhada ao parceiro adequado. A aprovação e as condições dependem da análise de cada instituição.
6
Acompanha e aprende
Status, pendências e histórico ficam registrados. O dossiê atualizado é reaproveitado na próxima necessidade, reduzindo retrabalho.
Exemplo ilustrativo para explicar o funcionamento. Não representa um caso real, uma promessa de aprovação ou condições garantidas.
Quatro perfis, um ecossistema
Para quem é
Cada perfil tem seu portal e enxerga apenas o que é autorizado para a sua função. Escolha abaixo para ver o que muda.
Empresas
De MEI a grupos econômicos, de qualquer setor e regime tributário. A empresa organiza seu cadastro, documentos e necessidades, e relaciona tudo às soluções e serviços do portfólio.
Mantém cadastro e dossiê da empresa, sócios e grupo.
Envia documentos uma vez e reaproveita por validade.
Solicita crédito e outros produtos — sem mensalidade para solicitar.
Acompanha status, proposta, formalização e liquidação.
Pode contratar módulos de gestão, inteligência e integrações.
ExemploPlanejar o capital de giro do próximo semestre e organizar os documentos antes de buscar crédito, para chegar ao parceiro com um pleito bem estruturado.
Pessoas físicas
Para quem quer entender a própria situação financeira e explorar soluções disponíveis, com ou sem conhecimento prévio do assunto.
Organiza cadastro pessoal, documentos e pendências.
Explora soluções financeiras e tecnológicas para o seu perfil.
Pode usar recursos de tesouraria pessoal e inteligência familiar conforme o plano.
Acompanha solicitações em linguagem simples.
ExemploReunir sua situação financeira em um só lugar e avaliar alternativas disponíveis — sem promessa de aprovação de crédito, de economia ou de resultados garantidos.
Indicadores
Pessoas físicas ou empresas que apresentam clientes à Eco Tech e usam a tecnologia da plataforma para atendê-los e acompanhar oportunidades.
Indica e acompanha os clientes da própria carteira.
Ajuda a organizar informações e documentação conforme a permissão.
Acompanha pendências e a evolução dos processos.
Tem acesso ao ecossistema Eco Tech e pode gerar receita conforme as regras comerciais, os produtos e as condições aplicáveis.
ExemploUm contador ou consultor que orienta vários clientes e quer um painel único para acompanhar as indicações, sem substituir a análise técnica da Eco Tech ou do financiador.
Financiadores
Instituições e agentes financiadores que recebem oportunidades e operações formalmente compartilhadas, já com informações organizadas.
Recebe apenas empresas e operações autorizadas para sua instituição.
Consulta dossiê e documentos disponíveis e pede complementos.
Registra análise, decisões e propostas conforme sua permissão.
Recebe contatos mais organizados e compatíveis com suas soluções.
ExemploReceber operações mais bem preparadas, com documentação reunida e perfil organizado — sem garantia de volume, de aprovação, de conversão ou de fechamento.
Manual simples
Os módulos, explicados sem jargão
Para cada módulo: para que serve, quem usa, o que você pode fazer e um exemplo. Os selos indicam o que já faz parte da jornada, o que depende do plano e o que ainda está em validação com a equipe antes da publicação.
● Parte da jornada● Depende do plano / consumo● A validar antes de publicar
Clientes — empresas
Cadastro e Dossiê (Passaporte Financeiro)
Para que serve: reunir os dados da empresa, sócios e grupo em uma base única e reutilizável.
Quem usa: gestores e usuários convidados da empresa.
Você pode: manter cadastro, convidar usuários com papéis, organizar empresas do grupo.
Exemplo: preencher uma vez e reaproveitar em cada nova solicitação.
Parte da jornada
Central de Documentos
Para que serve: guardar documentos com validade e evitar reenvio.
Quem usa: a empresa e os parceiros autorizados.
Você pode: enviar, versionar, acompanhar pendências e validade.
Exemplo: atualizar uma certidão vencida sem perder o histórico.
Parte da jornada
Inteligência financeira e BI
Para que serve: painéis, indicadores e demonstrações para enxergar a saúde financeira.
Quem usa: gestores e equipe financeira.
Você pode: acompanhar entradas, saídas, margem e endividamento.
Exemplo: ver quanto realmente sobra no fim do mês.
Depende do plano
Simulador e cenários
Para que serve: testar decisões antes de tomá-las (caixa, dívida, parcelas).
Quem usa: gestores que precisam comparar alternativas.
Você pode: montar cenários e comparar impactos.
Exemplo: comparar prazos e parcelas de uma operação. Menor parcela não significa menor custo total.
Depende do plano
EcoMind (assistente de IA)
Para que serve: explicar informações, resumir documentos e apoiar a análise em linguagem simples.
Quem usa: qualquer usuário autorizado.
Você pode: tirar dúvidas e pedir próximos passos.
Exemplo: entender um gráfico sem conhecer o termo técnico. É apoio, não substitui decisão ou aprovação.
Depende do plano / consumo
Integrações, API e automação
Para que serve: conectar sistemas (ERP, CRM, contabilidade, Open Finance) e reduzir digitação.
Quem usa: empresas com operação recorrente.
Você pode: sincronizar dados e automatizar tarefas conforme conectores disponíveis.
Exemplo: trazer dados do ERP sem redigitar. A validar: conectores reais em funcionamento.
A validar
Clientes — pessoas físicas
Cadastro e documentos pessoais
Para que serve: organizar seus dados e documentos em um só lugar.
Quem usa: a pessoa física titular (e acessos adicionais conforme o plano).
Você pode: manter cadastro, documentos e pendências.
Exemplo: reunir o necessário antes de avaliar uma solução.
Parte da jornada
Tesouraria e inteligência familiar
Para que serve: acompanhar finanças pessoais e familiares.
Quem usa: pessoas físicas conforme o plano.
Você pode: organizar receitas, despesas e metas; usar relatórios e EcoMind com franquia.
Exemplo: entender a própria situação sem promessa de economia ou resultado.
Depende do plano
Indicadores — empresas e pessoas físicas
Carteira e acompanhamento
Para que serve: indicar clientes e acompanhar a própria carteira.
Quem usa: indicadores PF e PJ.
Você pode: acompanhar indicações, pendências e evolução; ter acesso ao ecossistema Eco Tech.
Exemplo: ver em que etapa está cada cliente indicado.
Parte da jornada
CRM, análises e geração de receita
Para que serve: organizar oportunidades, gerar análises e gerir a relação comercial.
Quem usa: indicadores em planos pagos.
Você pode: usar CRM, BI, automações e análises com franquia; gerar receita conforme as regras.
Exemplo: acompanhar propostas e retornos. A validar: percentuais de comissão, prazos e regras de remuneração publicados.
A validar
Financiadores
Oportunidades e originação
Para que serve: receber operações compartilhadas e conduzir a originação.
Quem usa: instituições e agentes financiadores.
Você pode: acompanhar clientes autorizados, conduzir propostas e registrar decisões.
Exemplo: receber leads mais organizados — sem garantia de volume ou conversão.
Parte da jornada
Análise, risco e inteligência
Para que serve: analisar dados e documentos autorizados e usar ferramentas de risco e inteligência.
Quem usa: financiadores em planos de inteligência/professional.
Você pode: gerar análises com franquia, usar EcoMind e inteligência competitiva agregada.
Exemplo: conferir um dossiê organizado antes de decidir. Acesso identificado exige autorizações próprias.
Depende do plano
Portal administrador
Uso interno da Eco Tech
Governa permissões, esteira operacional e visão integral
O portal do administrador é usado internamente pela equipe Eco Tech. Ele coordena o atendimento, governa permissões e acompanha a esteira operacional, com visão integral da operação. O manual interno detalhado desse portal não faz parte deste guia público dos portais externos.
A validar antes de publicar: descrição detalhada das funções administrativas visíveis ao público deve ser confirmada com a equipe. Não exibimos credenciais, dados internos ou informações sensíveis.
Planos e assinaturas
Planos por perfil, com franquias e carteira de créditos
Cada público tem sua própria estrutura de planos, administrada em um catálogo central. O que cada plano inclui e quanto custa é sempre o que aparece dentro da plataforma, em Plano e Faturamento.
Primeiro: o que é gratuito
Solicitar não custa mensalidade
Solicitar crédito, contratar produtos e serviços financeiros e acompanhar a operação permanece isento de mensalidade de módulo premium, nos três portais externos.
O que é “plano”
Assinatura recorrente
Reúne recursos e limites de usuários e empresas em uma mensalidade previsível. Indicado para quem usa a plataforma de forma recorrente.
O que é “franquia”
Limite de uso incluído
É a quantidade de um recurso já incluída no plano — por exemplo, um número de análises ou de ações de IA por mês. Ao acabar, você pode contratar adicional ou mudar de plano. A carteira de créditos (Wallet) cobre consumos pontuais fora do pacote.
Estrutura de planos por público (os nomes e o que cada nível libera estão confirmados no catálogo da plataforma). Os valores não aparecem aqui porque são apresentados dentro da plataforma, em Plano e Faturamento.
Cliente empresa
Free
Permanente
Cadastro, documentos, pendências e jornada básica de soluções e crédito.
Essencial
Assinatura
Central e demonstrações financeiras; organização de patrimônio e endividamento.
Professional
Assinatura
Histórico, cenários/projeções e EcoMind com franquia.
Business
Assinatura
BI avançado, CRM, automações e exportação em lote.
Enterprise
Assinatura
API, webhooks e integrações; usuários e CNPJs sem teto comercial.
Cliente pessoa física
Free
Permanente
Cadastro pessoal, documentos e jornada básica de soluções PF.
Essencial
Assinatura
Tesouraria e investimentos pessoais.
Premium
Assinatura
Inteligência familiar, relatórios/exportações e EcoMind com franquia; até 5 acessos adicionais.
Indicador (PF e PJ)
Free
Permanente
Cadastro/carteira, documentos e indicação básica de soluções.
Professional
Assinatura
CRM e análise financeira de empresas com franquia.
Business
Assinatura
Cenários, BI, exportações, automações e EcoMind com franquia.
Enterprise
Assinatura
API, webhooks e integrações; carteira sem teto comercial.
Financiador
Free
Permanente
Perfil institucional e acompanhamento básico de clientes autorizados.
Originação
Assinatura
Ferramentas de originação e condução de propostas.
Intelligence
Assinatura
Análise com franquia, ferramentas de risco e EcoMind.
Professional
Assinatura
Inteligência competitiva agregada, automações, exportações e API.
Enterprise
Assinatura
Inteligência identificada mediante autorizações; franquias maiores.
White Label (marcas parceiras)
Essencial
Contratual
Pacote de marca negociado individualmente.
Expansão
Contratual
Marca, domínio, equipe e carteira ampliadas por contrato.
Enterprise
Contratual
Capacidade e módulos definidos por marca. Preços e condições são contratuais, não tabelados.
A validar antes de publicar: preços, ofertas de pacotes adicionais, testes gratuitos e as quantidades exatas de cada franquia. A estrutura de planos acima reflete o catálogo aprovado; a publicação em produção e a validação final seguem em andamento pela equipe Eco Tech. Nenhum preço foi inventado nesta página.
Passo a passo
Como começar e como utilizar
O caminho é simples. Escolha o seu perfil, crie ou solicite acesso pelo fluxo correspondente, complete as informações e explore os módulos disponíveis.
Conheça a plataforma
Entenda as duas frentes (gestão com CFO e marketplace) e veja qual perfil é o seu: empresa, pessoa física, indicador ou financiador.
Escolha um plano ou perfil
Comece pelo Free quando fizer sentido. O plano pode evoluir depois, conforme o uso. Solicitar crédito não exige mensalidade.
Crie ou solicite acesso
Use o fluxo de cadastro do seu perfil (abaixo). Se preferir, faça antes um Diagnóstico Financeiro Empresarial para chegar mais preparado.
Complete as informações
Preencha cadastro e envie documentos. O que já está válido é reaproveitado, reduzindo retrabalho nas próximas solicitações.
Explore os módulos
Acompanhe status e pendências, pesquise soluções, compare caminhos e, quando quiser, ative módulos de gestão e inteligência.
Acompanhe e decida
Siga a operação pela conversa oficial e pelo histórico. As decisões continuam sendo suas; a análise e a contratação dependem de cada parceiro.
Cliente
Empresa ou pessoa física
Crie sua conta de cliente para organizar seu dossiê e solicitar soluções.
O valor está em dois lugares: na camada de inteligência e estratégia que ajuda a decidir, e no acesso centralizado ao marketplace de soluções. Cada benefício ligado a uma situação concreta.
Organização
Tudo em um só lugar: cadastro, documentos, números e histórico.
Em vez de procurar um documento em três e-mails, você o encontra no dossiê.
Clareza
Enxergar a situação com números organizados e em linguagem simples.
Saber quanto sobra no fim do mês antes de assumir um novo compromisso.
Acesso centralizado
Um marketplace com o portfólio da Eco Tech, por necessidade e perfil.
Comparar caminhos de crédito sem abrir dez sites diferentes.
Orientação
Apoio de especialistas e do assistente para entender e decidir melhor.
Entender a diferença entre duas modalidades antes de escolher.
Educação
Pesquisa, comparação e conteúdo para aprender no próprio caminho.
Compreender o que é uma franquia de plano sem precisar de um glossário.
Praticidade
Processos digitais e rápidos, sem controles paralelos em planilhas.
Reaproveitar o dossiê na próxima solicitação, em vez de começar do zero.
A plataforma não promete crédito aprovado, retorno financeiro, economia garantida, aumento de faturamento ou resultados certos. O diferencial está em organizar, dar clareza e facilitar o acesso — a decisão e a análise continuam com você e com os parceiros responsáveis.
Perguntas frequentes
Dúvidas de quem está começando
O Eco Tech Financial OS é um banco?
Não. É uma plataforma de organização, inteligência e acesso a soluções. A Eco Tech atua como hub de inteligência financeira e correspondente bancário regulamentado; não capta recursos do público, não opera em nome próprio e não é instituição financeira autorizada pelo Banco Central. As operações são liquidadas pelas instituições parceiras reguladas.
A plataforma garante aprovação de crédito?
Não. Ela ajuda a organizar informações, comparar caminhos e encaminhar a solicitação à instituição adequada. Aprovação, elegibilidade, condições e contratação dependem da análise de cada instituição ou parceiro e podem variar conforme o produto.
Preciso entender de finanças para usar?
Não. A plataforma foi pensada para quem não tem conhecimento prévio de finanças, bancos ou crédito. As informações são organizadas em linguagem simples, com apoio de especialistas e de um assistente de inteligência (EcoMind) que explica termos e resume documentos.
O que faz um CFO?
CFO é o diretor financeiro de uma empresa — quem ajuda a entender os números, planejar, comparar alternativas e decidir com mais informação. No Eco Tech Financial OS, essa função aparece como uma camada de gestão estratégica apoiada por especialistas e tecnologia, disponível também a quem não tem um CFO próprio.
Qual é a diferença entre gestão estratégica e marketplace?
A gestão estratégica (com apoio de CFO) ajuda a entender a situação, organizar, planejar e decidir. O marketplace é o acesso digital ao portfólio de produtos e serviços financeiros e tecnológicos. A gestão ajuda a entender a necessidade; o marketplace facilita encontrar e acessar a solução adequada.
O que é um indicador?
É um parceiro — pessoa física ou empresa — que apresenta clientes à Eco Tech e acompanha essas indicações pela plataforma. Pode ter acesso ao ecossistema Eco Tech e gerar receita conforme as regras comerciais, os produtos e as condições vigentes definidas pela Eco Tech.
Como um financiador pode participar?
O financiador recebe oportunidades e operações formalmente compartilhadas, analisa os dados e documentos autorizados e registra decisões e propostas. A proposta é receber contatos mais organizados e compatíveis com suas soluções, sem garantia de volume, aprovação, conversão ou fechamento.
Como funcionam os planos e as franquias?
Solicitar crédito e contratar produtos financeiros permanece gratuito. Os planos de assinatura e a carteira de créditos (Wallet) cobrem módulos de gestão, inteligência, automação e integrações. Franquia é o limite de uso já incluído em um plano — por exemplo, um número de análises por mês. Ao esgotar, você pode contratar adicional ou mudar de plano. Preços e condições são apresentados dentro da plataforma, em Plano e Faturamento.
Quanto custa para começar?
Há um nível Free permanente em cada perfil, com cadastro, documentos e jornada básica de soluções. Solicitar crédito não tem mensalidade. Os módulos avançados e os consumos que geram custo são apresentados, com preço, dentro da plataforma antes de qualquer contratação.
Organize, entenda e acesse — em um só lugar
O Eco Tech Financial OS une a gestão estratégica com apoio de CFO ao marketplace de soluções financeiras e tecnológicas. Uma frente ajuda você a entender e se preparar; a outra facilita encontrar e acessar a solução certa. Comece pelo seu perfil e avance no seu ritmo.
