Pessoas Físicas 

💰 Investimentos e Planejamento Financeiro

Assessoria de Investimentos

• Conta de investimentos individual
  
  

• Consultoria personalizada de investimentos conforme perfil de risco
  
  

• Construção de portfólio diversificado (renda fixa, variável e multimercado)
  
  

• Acompanhamento de carteira e rebalanceamento periódico
  
  

• Planejamento de metas financeiras (curto, médio e longo prazo)
  
  

• Criação de estratégia de renda passiva
  
  

Produtos de Investimento

• Tesouro Direto e CDBs de bancos parceiros
  
  

• LCIs, LCAs, CRIs e CRAs
  
  

• Fundos de investimento (renda fixa, multimercado, ações e crédito privado)
  
  

• Ações, ETFs e BDRs
  
  

• Previdência privada (PGBL e VGBL individual)
  
  

• COE (Certificado de Operações Estruturadas)
  
  

• Debêntures e notas estruturadas
  
  

• Fundos imobiliários (FIIs)
  
  

• Investimentos alternativos: precatórios, FIDCs, SCPs e ativos tokenizados
  
  

🏦 Crédito, Financiamento e Consórcios

Crédito Pessoal

• Empréstimo com garantia de imóvel (Home Equity)
  
  

• Empréstimo com garantia de veículo
  
  

• Crédito com garantia de investimento (CDB, LCI, LCA)
  
  

• Crédito consignado privado e público
  
  

• Crédito pessoal sem garantia (análise personalizada)
  
  

• Antecipação de restituição de IR e recebíveis pessoais
  
  

Financiamentos

• Financiamento imobiliário residencial
  
  

• Financiamento veicular (carros, motos, caminhões)
  
  

• Financiamento estudantil e profissionalizante
  
  

• Refinanciamento de bens (com redução de juros e alongamento de prazo)
  
  

Consórcios

• Consórcio de imóveis residenciais e comerciais
  
  

• Consórcio de automóveis, motos e caminhões
  
  

• Consórcio de serviços (cirurgias, viagens, cursos, festas etc.)
  
  

• Planejamento patrimonial através de consórcio como reserva estratégica
  
  

🧮 Consultoria Financeira e Patrimonial

Consultoria Financeira Pessoal

• Diagnóstico financeiro completo e orçamento doméstico
  
  

• Organização de contas, cartões e investimentos
  
  

• Controle de gastos e criação de planilhas personalizadas
  
  

• Definição de metas de economia e reserva de emergência
  
  

• Estratégias para sair das dívidas e limpar o nome
  
  

• Acompanhamento mensal de performance financeira
  
  

Consultoria de Planejamento Patrimonial

• Planejamento sucessório familiar
  
  

• Estruturação de holding patrimonial e familiar
  
  

• Planejamento de aposentadoria
  
  

• Organização de bens, heranças e investimentos familiares
  
  

• Proteção e blindagem patrimonial
  
  

🧠 Educação Financeira e Mentoria

• Mentoria individual sobre finanças e investimentos
  
  

• Treinamentos de educação financeira (presenciais ou online)
  
  

• Palestras e workshops sobre controle financeiro, investimentos e previdência
  
  

• Acompanhamento contínuo para formação de hábitos financeiros saudáveis
  
  

• Educação financeira familiar (pais e filhos)
  
  

🔐 Seguros e Proteção Pessoal

• Seguro de vida e invalidez
  
  

• Seguro residencial e patrimonial
  
  

• Seguro de automóvel e moto
  
  

• Seguro viagem
  
  

• Seguro prestamista (proteção de crédito e financiamentos)
  
  

• Seguro para profissionais liberais e autônomos (D&O, RC Profissional)
  
  

• Previdência privada com cobertura de risco
  
  

• Seguro de saúde e odontológico individual ou familiar
  
  

💳 Soluções Bancárias e Digitais

• Conta corrente digital
  
  

• Cartão de crédito e débito com benefícios e cashback
  
  

• Conta internacional em dólar ou euro
  
  

• Aplicativos integrados de gestão financeira pessoal
  
  

• Controle de despesas automatizado via integração com bancos e cartões
  
  

🌎 Câmbio e Internacionalização

• Remessas internacionais (envio e recebimento)
  
  

• Compra e venda de moedas estrangeiras
  
  

• Abertura de conta internacional pessoal
  
  

• Investimentos no exterior (ações, fundos, ETFs e REITs)
  
  

• Estruturação de holdings internacionais e proteção de patrimônio no exterior
  
  

🧾 Tributário e Contábil Pessoal

• Declaração de Imposto de Renda Pessoa Física
  
  

• Planejamento tributário para profissionais liberais e investidores
  
  

• Organização de documentos fiscais e contábeis
  
  

• Consultoria para formalização de MEI, autônomos e holdings familiares
  
  

• Análise e compensação de créditos tributários pessoais
  
  

🧩 Consultoria para Profissionais e Autônomos

• Planejamento financeiro e precificação de serviços
  
  

• Abertura e gestão de pessoa jurídica (MEI, LTDA, holding)
  
  

• Estruturação de contas bancárias e investimentos empresariais
  
  

• Gestão de fluxo de caixa pessoal e profissional unificado
  
  

• Estratégias de capitalização e crédito para profissionais liberais
  
  

• Consultoria para médicos, advogados, arquitetos, engenheiros e artistas
  
  

💡 Tecnologia e Inovação Financeira

• Implantação de ferramentas de controle financeiro pessoal
  
  

• Criação de dashboards de finanças e investimentos (via Power BI)
  
  

• Automação de planilhas e relatórios personalizados
  
  

• Integração de contas bancárias e corretoras em um único painel
  
  

• Inteligência artificial para planejamento financeiro personalizado